當(dāng)前新冠疫情在全球已呈現(xiàn)擴(kuò)散蔓延態(tài)勢(shì)，企業(yè)和個(gè)人防疫物資采購(gòu)需求急劇增長(zhǎng)，與此同時(shí)，趁疫情實(shí)施的國(guó)際經(jīng)貿(mào)欺詐也開(kāi)始集中出現(xiàn)。在全球疫情爆發(fā)之際，一些海外不法商家企圖“渾水摸魚(yú)”，利用出口商迫切希望拿訂單、去庫(kù)存的心理進(jìn)行詐騙。企業(yè)需高度重視，謹(jǐn)防疫情下的“趁火打劫”。

警惕！一大波“洋騙子”正在襲來(lái)

在抗擊新冠肺炎疫情的當(dāng)下，一大波“洋騙子”已磨刀霍霍，正向中國(guó)外貿(mào)企業(yè)襲來(lái)。每當(dāng)中國(guó)外貿(mào)遭遇嚴(yán)峻的形勢(shì)時(shí)，“洋騙子”們總會(huì)渾水摸魚(yú)，讓不少企業(yè)受騙，嚴(yán)重威脅著企業(yè)出口安全。那么，疫情之下哪些“洋騙子”會(huì)頻繁出入？

1、“李鬼”冒充“李逵”

當(dāng)前，新冠肺炎疫情對(duì)外貿(mào)人員出入境造成了非常大的麻煩，國(guó)內(nèi)出口企業(yè)和國(guó)外進(jìn)口商當(dāng)面洽談業(yè)務(wù)已經(jīng)變得十分困難，只能通過(guò)電話、郵件等方式聯(lián)絡(luò)，給“李鬼”冒充“李逵”創(chuàng)造了條件。

“李鬼”通常采用的伎倆，把自己說(shuō)成是某知名買(mǎi)家的代理人或直接冒充知名買(mǎi)家，誤導(dǎo)出口企業(yè)以為合同是和知名買(mǎi)家簽訂，付款責(zé)任落在知名買(mǎi)家身上。

出口企業(yè)等事后被拖欠貨款并向知名買(mǎi)家催款才明白，知名買(mǎi)家根本不是自己的買(mǎi)方，也無(wú)付款責(zé)任，而“李鬼”早已逃之夭夭?！袄罟怼比菀椎贸训闹匾蛟谟冢瑖?guó)際貿(mào)易合同基本以簽字為主，無(wú)需蓋章，造假成本低，辨別難度大。

2、惡意拒收壓價(jià)

新冠肺炎疫情給我國(guó)企業(yè)的復(fù)工和物流帶了諸多不便，不少訂單不可避免的會(huì)出現(xiàn)延遲交付的情況，延遲交付容易成為“洋騙子”惡意拒收的“正當(dāng)理由”。

“洋騙子”會(huì)要求我國(guó)出口企業(yè)大幅降價(jià)或者由“付款贖單”改成“提貨后付款”，否則威脅將拒收貨物。

事實(shí)上，延遲交付的情況下，只要貨物沒(méi)有影響買(mǎi)家的銷(xiāo)售，一般情況并不會(huì)成為買(mǎi)家拒收的理由，但一旦被“洋騙子”利用，會(huì)非常被動(dòng)。對(duì)出口企業(yè)來(lái)講，貨物被拒收，會(huì)產(chǎn)生大額的滯港滯期費(fèi)，轉(zhuǎn)賣(mài)也會(huì)產(chǎn)生新的運(yùn)費(fèi)，還不一定可以順利轉(zhuǎn)賣(mài)。

3、利用貿(mào)易糾紛逃避債務(wù)

貿(mào)易糾紛一直是國(guó)際貿(mào)易中的難題，貿(mào)易糾紛甚至已經(jīng)成為不少買(mǎi)家逃避債務(wù)的常用手段。

從中國(guó)信保以往處理的案件看，買(mǎi)家常提的貿(mào)易糾紛包括產(chǎn)品質(zhì)量存在瑕疵、貨物遲出運(yùn)等。而根據(jù)美國(guó)法律，商業(yè)貿(mào)易糾紛在官方權(quán)威機(jī)構(gòu)判定前，很難給其中一方打上失信的標(biāo)記。

另一方面，出口企業(yè)如果選擇應(yīng)訴，則會(huì)面臨取證難、律師和訴訟成本高的問(wèn)題，這也成為買(mǎi)家惡意找貿(mào)易糾紛現(xiàn)象猖獗的原因。疫情之下，出口方的履約能力受到不同程度的影響，履約瑕疵也增加了“洋騙子”逃避債務(wù)的底氣。

4、無(wú)單提貨

多國(guó)疫情欺詐迭發(fā)，相關(guān)機(jī)構(gòu)正式預(yù)警！

在各國(guó)疫情愈演愈烈的背景下，一些不法企業(yè)和個(gè)人也在借助疫情催生的各種需求，實(shí)施國(guó)際經(jīng)貿(mào)欺詐。我國(guó)多個(gè)駐外大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)處紛紛發(fā)布預(yù)警信息：

▼圖1：中華人民共和肯尼亞共和國(guó)大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)處

▼圖2：中華人民共和國(guó)駐匈牙利大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)處

▼圖3：中華人民共和國(guó)駐波蘭共和國(guó)大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)處

▼圖4：中華人民共和國(guó)駐荷蘭王國(guó)大使館經(jīng)濟(jì)商務(wù)處

美國(guó)財(cái)政部金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)（“ FinCEN”）也于2020年3月16日發(fā)布預(yù)警通知，警告金融機(jī)構(gòu)與新冠肺炎疫情（COVID-19）相關(guān)的非法行為，特別指出當(dāng)前國(guó)際經(jīng)貿(mào)欺詐出現(xiàn)了新的發(fā)展趨勢(shì)。

FinCEN建議本國(guó)金融機(jī)構(gòu)“對(duì)與自然災(zāi)害后發(fā)生的惡意或欺詐性交易保持警惕”。

1.冒名頂替者詐騙：冒充政府機(jī)構(gòu)，國(guó)際組織和醫(yī)療組織的犯罪分子，以募集捐款，竊取個(gè)人信息或分發(fā)惡意軟件。

2.投資詐騙：欺詐者歪曲事實(shí)，聲稱(chēng)上市公司的產(chǎn)品或服務(wù)可以預(yù)防、檢測(cè)或治愈冠狀病毒。

3.產(chǎn)品欺詐：銷(xiāo)售未經(jīng)批準(zhǔn)或錯(cuò)誤品牌的產(chǎn)品，并作出與COVID-19有關(guān)的虛假聲明的公司; 或以欺詐手段銷(xiāo)售與COVID-19相關(guān)的用品，例如口罩。

4.內(nèi)幕交易：內(nèi)幕交易者基于有關(guān)COVID-19對(duì)股票財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)有負(fù)面影響的重大非公開(kāi)信息進(jìn)行交易或向他人提供小費(fèi)。

▼圖5：FINANCIAL CRIMES ENFORCEMENT NETWORK

關(guān)注近期國(guó)際經(jīng)貿(mào)欺詐，這些案例供你參考！

案例A—謹(jǐn)防冒用正規(guī)買(mǎi)家名義簽約

國(guó)內(nèi)A公司與肯尼亞B公司簽訂農(nóng)化產(chǎn)品銷(xiāo)售合同，并指定中國(guó)信保擔(dān)保。A公司將三票貨物先后發(fā)至B公司指定的蒙巴薩港口（貨物的收貨人在烏干達(dá)），并通過(guò)銀行托收的方式將第一票貨物全套正本單據(jù)交至B公司指定的烏干達(dá)銀行。

但當(dāng)貨款已經(jīng)到期，B公司既不付款也不提貨。因此，A公司通過(guò)交單銀行要求對(duì)方銀行將全套單據(jù)退還，但對(duì)方銀行退回的提單是彩色打印件，而非正本提單。但A公司通過(guò)中國(guó)信保提供的方式聯(lián)系B公司時(shí)，B公司反映并沒(méi)有和A公司簽訂合同。因此，A公司判定是有人冒充B公司與其簽訂了合同。

案例B—關(guān)注海外供應(yīng)商貨物來(lái)源

案例C—看清首次交易買(mǎi)家真實(shí)面目

面對(duì)貿(mào)易急單新單，這幾點(diǎn)需牢記！

1.嚴(yán)把首次交易的風(fēng)險(xiǎn)。主動(dòng)向買(mǎi)方聯(lián)系人索要營(yíng)業(yè)執(zhí)照、代理證明、公司網(wǎng)站等信息，利用資信報(bào)告等第三方調(diào)查數(shù)據(jù)，盡可能多渠道、全方位地核查買(mǎi)方背景，確認(rèn)買(mǎi)方聯(lián)系人的真實(shí)身份，確保貿(mào)易合同真實(shí)、合法、有效。

2.協(xié)商提高預(yù)付款比例。提高預(yù)付款比例既是應(yīng)對(duì)貿(mào)易欺詐的最佳手段，又是疫情期間減少資金占用的最直接途徑。關(guān)注協(xié)商過(guò)程中買(mǎi)方態(tài)度是否發(fā)生明顯變化。

3.要求公司賬戶付定金。即使買(mǎi)方聯(lián)系人定金付得很爽快，也要保持警惕。應(yīng)主動(dòng)要求其通過(guò)公司賬戶進(jìn)行支付，并且備注下單合同號(hào)或發(fā)票號(hào)。

4.密切關(guān)注目的國(guó)疫情。目的國(guó)政府采取的疫情管控措施很可能導(dǎo)致買(mǎi)方無(wú)法提貨，但仍應(yīng)仔細(xì)鑒別，尤其是買(mǎi)方以疫情管制為由提出臨時(shí)更改目的港、貨發(fā)第三方的情況，應(yīng)盡量避免賒銷(xiāo)。

5.不輕易變更結(jié)算方式。出運(yùn)后，出口商應(yīng)積極跟蹤物流信息，加強(qiáng)貨款催收，不輕易變更結(jié)算方式、隨意放貨。

6.利用國(guó)內(nèi)市場(chǎng)去庫(kù)存。無(wú)貼牌無(wú)專(zhuān)利的服裝、地毯等易售品是貿(mào)易欺詐的高發(fā)區(qū)。而紡織服裝是受疫情影響最嚴(yán)重的行業(yè)之一，不少出口商可能因訂單被取消等產(chǎn)生庫(kù)存，去庫(kù)存的需求迫切。建議相關(guān)出口商積極利用當(dāng)前政府支持出口轉(zhuǎn)內(nèi)銷(xiāo)的相關(guān)政策，做好國(guó)內(nèi)銷(xiāo)售渠道對(duì)接。